BANCA MULTIPLE: RD entre países prioritarios en prevención de lavado de activos
Santo Domingo, RD. - La
Asociación de Bancos Múltiples (ABA) afirma que República Dominicana se está
posicionado entre los países con mayores controles en prevención de lavado de
activos y financiamiento del terrorismo. Solo en 2022, la banca dominicana
realizó inversiones por RD$1,800 millones en recursos tecnológicos y
capacitación del personal para descartar riesgos.
Explicó que entre los
nuevos sujetos obligados se han identificado como los sectores más vulnerables
a las cooperativas y a los agentes de cambio, con los que se está trabajando
fuertemente.
A estos le siguen “dealers” de vehículos, constructoras, y bancas de
apuestas, que requieren mayor fortalecimiento y madurez y capacitación, a los
que la ABA les puede pasar conocimientos y ya muchos se han se acercado
interesados en mejorar en estos temad.
Además de delitos precedentes, también se incluyen en la ley los sujetos
obligados financieros y no financieros y se considera lavado la evasión de
impuestos.
Muchos de los sujetos obligados nuevos no tienen el fortalecimiento
adecuado ni tecnológico, ni de recursos humanos, dijo la ejecutiva de la ABA,
al precisar que la banca es el sector de mayor madurez con un marco de gestión
garantizado por la corresponsalía en el exterior.
Indicó que un solo de los bancos múltiples del país aumentó su plantilla
personal para el área de prevención de lavado de activos, como una preservación
del buen nombre del país y de evitar caer en una lista gris de GAFI (Grupo de
Acción Financiera Internacional).
Explicó que en un país con mala nota se va la inversión externa y la
corresponsalía y se daña la reputación del país.
Ureña explicó que la ABA, en el congreso antilavado, que se realizará en
octubre próximo, vendrán figuras importantes, incluyendo un secretario adjunto
del organismo que evalúa a nivel regional, y a nivel de activos virtuales, y
del financiamiento del terrorismo, inteligencia artificial entre otros expertos
con problemas del día a día, el estado internacional y la influencia del
“OnlyFans”, que es un espacio que usan más personas como medio de pago y
negocio y es nuevo para el sistema financiero.
La ABA se está acercando a todos los sujetos obligados para ofrecer
capacitación, incluso orientaciones a personas para que no presten sus cuentas
para depósito o retiros, porque pueden caer en la tipología de “mulas”.
Sujetos obligados financieros
En el sector financiero son sujetos obligados las entidades de
intermediación financiera, intermediarios de valores (operaciones de corretaje
o intermediación de títulos o valores, de inversiones y de ventas a futuro);
las personas que intermedien en el canje, cambio de divisas y la remesa de
divisas.
Asimismo, el Banco Central, Personas jurídicas que se encuentren
facultadas o licenciadas para fungir como fiduciarias, Asociaciones
cooperativas de ahorro y crédito, compañías de seguros, de Reaseguro y
corredores de seguro, Sociedades administradoras de fondos de inversión, y
Sociedades titularizadoras.
Igual, Puestos de bolsa e intermediarios de valores, Depósito
centralizado de valores. Emisores de valores de oferta pública que se reserven
la colocación primaria.
Sujetos obligados no financieros
En estos se incluye a los casinos de juego, juego de azar, bancas de
lotería o apuestas y concesionarios de lotería y juego de azar; Empresas de
factoraje, Agentes inmobiliarios, Comerciantes de metales preciosos, piedras
preciosas y joyas, abogados, notarios, contadores, y otros profesionales
jurídicos, involucrados en compra, venta o remodelación de inmuebles;
administración del dinero, valores u otros bienes del cliente, entre otros.
Sepa más
Ley 155-17
El Reglamento de la Ley 155-17, en su artículo 65 establece que el
Comité Nacional contra el Lavado de Activos podrá incluir como Sujetos
Obligados, a quienes realicen otras actividades no incluidas en la presente ley
y que se consideren que presenten riesgos de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo y, como tal, deban contar con mitigadores para impedir que sean
utilizadas para dichas actividades ilícitas.
Perfil
Lidia Ureña Cedano es abogada, con máster en estrategia legal y una
especialidad en gestión de riesgo de prevención de lavado de activos, avalada
por la Asociación de Especialistas Certificados en Gestión de Riesgos de
México.
Trabajó en el Depósito Centralizado de Valores (Cevaldom), como
encargada de Servicios Legales, y en la Superintendencia del Mercado de Valores
fue responsable de los procesos de debida diligencia e investigación de los
participantes del mercado de valores.
Actualmente, es gerente senior de Regulación de la Asociación de Bancos
Múltiples de la República Dominicana (ABA) y secretaria del Comité de
Prevención de Lavado de Activos (Copla) del gremio.
Recientemente se convirtió en la primera mujer en presidir el Comité de
Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Coplaft),
órgano especializado de la Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban).
La ABA realizará el primer congreso antilavado
de forma presencial
La industria financiera regional y profesionales de cumplimiento
normativo de América Latina se darán cita en el tercer Congreso Latinoamericano
de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Coplaft),
el cual se realizará por primera vez en República Dominicana de manera
presencial.
La actividad internacional, se realizará en el hotel Marriott, de la
zona de Piantini, busca ser una plataforma clave para la discusión y el
intercambio de conocimientos a nivel regional.
En el acto, se tratará entre otros temas el de los sujetos obligados.
Asimismo, las nuevas regulaciones, innovaciones tecnológicas, la colaboración
regional, casos de éxito y mejores prácticas para combatir los delitos
financieros son algunos de los temas que se debatirán los días 3 y 4 de octubre
próximo.
De igual modo, vendrá como expositor del periodista Gerardo Reyes, para
tratar coberturas de casos de lavado de activos, ya que una mala nota afecta al
país y el interés en que todos estén edificados, ya que la ley establece
umbrales en las transferencias y en pagos en efectivo, dijo Lidia Ureña,
gerente senior del equipo legal de la ABA y presidente de Coplaft.
Por: Cándida Acosta.
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